積立投資

目次

長期投資のシミュレーション

毎月コツコツと決まった金額を長期投資した場合のシミュレーションを見てみましょう。

1991年末から2021年末まで30年間、毎月2万円を積立投資した場合

ポートフォリオは日本株式25%、外国株式35%、日本債券20%、外国債券20%です。
長い期間で値上がり、値下がりを繰り返しながらも、おおむね上昇傾向になっています。

この成果を期待するために守ってほしいルールが3つあります。

COLUMN

現存する米国最古の投資信託は、95年以上の時間をかけて大きく成長しています。

MIT(マサチューセッツ・インベスターズ・トラスト)は、1924年7月に米国で設定され、現在でも運用している米国最古の投資信託です。時間を味方につけることで、資産が大きく成長する実例を見てみましょう。

MITの推移

米国で一般的な長期投資は、日本ではまだ定着していないようです。

日本の投信の推移平均保有期間と純資産総額
ファイナンシャルプランナー
資産形成はじっくりと時間をかけることがポイントです。

お問合せ

よかったらシェアしてね!
  • URLをコピーしました!
  • URLをコピーしました!

この記事を書いた人

目次